投資

早期退職のための投資プラン【2018年7月版】

こんにちは。

最近ようやくブログを書くことに少し慣れてきたへもさんです。

今日はこのブログのメインテーマの一つである投資について書きます。

早期退職に向けていかに投資していくか

現時点で私が考える投資プランについて書きたいと思います。

とその前に、私の投資経験について簡単に述べます。

投資経験について

私が投資をはじめたのは働き出してからなので、まだ投資歴は約5年といったところでしょうか。これまで以下の投資を行ったことがあります。

インデックス投資

最初に興味を持ったのがインデックス投資です。

「ほったらかしでお金が増える」という点に魅力を感じました。

今でもインデックス投資をメインで投資していこうと思っています。

数年前まではインデックス投資ブロガーさんのブログを読み漁り、実質コストがやすい投信を購入していました。

ですが、急にまとまったお金が必要になり全て売却

その後投資はしておらず、積み立てNISA制度と同時にインデックス投資再スタート。

歴としてはまだ浅いのでこれからです。

FX

こちらは過去にポイント目当てでやったことがある程度です。

FXの基本的な考えや売買の方法を学んだ程度です。

一度株主優待のクロス取引をやったことがある程度です。

最近は米国の個別株に興味があります。

IPO

FXで儲けれそうにないと考えIPOに注目しました。

口座もたくさん開設し、抽選の申し込みを何度もしましたが未だに当選したことがありません。

当たれば臨時ボーナス気分で今後も継続します。

トルコリラ積み立て

IPOに当たらない私は次の投資対象を探し、高金利通貨に注目しました。

数ある高金利通貨の中でも一番スワップが多いのはトルコリラ。

ロスカットされないことをテーマに半年ほど積み立てを行ってきました。

今後も地道に取り組む予定です。

トライオートETF

これはキャッシュバック目的でやってみた程度です。

イケハヤさんなどの有名ブロガーさんも投資されており、話題性のある投資方法ですが、今後継続するかは今のところ未定です。

今後の投資プラン

まだまだ投資初心者の私ですが、今後は以下の4つをメインに投資をしていく予定です。

  • インデックス投資
  • トルコリラ積み立て
  • 個別株
  • IPO

実際はインデックス投資とトルコリラ積み立てがメインになると思います。

インデックス投資

インデックス投資の毎月の投資額については以下の通りです。

つみたてNISA66,000円
iDeCo35,000円
合計101,000円

つみたてNISAは夫婦の非課税枠の合計になります。
iDeCoはお得なのですが、今のところこの金額で行きたい思います。

つみててNISAの投資対象

現在私は「EXE-i つみたてグローバル(中小型含む)株式ファンド」に全額投資しており、妻については「楽天・全米株式インデックスファンド」の購入を予定しています。

今後パフォーマンス比較等についても記事にしたいと思います。

iDeCoの投資対象

わたしは「SBI中小型割安成長株ファンドジェイリバイブ<DC年金>」を今のところ買い付けていますが、妻については「楽天・バンガード・ファンドシリーズ」の中から選びたいと思います。

トルコリラ積み立て

トルコリラについては今年の1月からはじめました。

1万円で1,000通貨購入というルールのもと積み立てています。

複数の口座で取引をしていますが、合計すると以下のとおりです。

建玉合計93,000
評価損益-354,243
スワップポイント95,623
評価損益-258,620
証拠金維持率800%以上

振り返ってみると、月10,000通貨以上トルコリラを買っていたことがわかりましたが、

買いすぎでした!

リスクの分散効果が弱く、マイナス幅が広がっていますね。

今後は毎月3万円で3,000通貨購入していく予定です。

個別株

個別株は私にとって、コア・サテライト戦略のサテライト部分にあたります。

自分の好きな投資を楽しみながら資産形成をしたいという思いから、個別株にも投資したいと思います。

一般的にはコアに7〜8割、サテライトに2〜3割配分がよいと言われていますので、当面は月当たり20,000円程度の買い付けを行いたいと思います。

投資対象は現在検討中です!

コア・サテライト戦略

運用資産を大きく2つに分けて、中心的な部分(コア)では、安定したリターンを目指し、残りの資金(サテライト)では、比較的高いリターンを目指すという運用方法のことです。

IPO

良さそうな案件があれば随時購入申し込みをしていきます。

妻の分の講座も開設して当選確率をあげたいと考えています。

まとめ

さいごに今後の毎月の投資プランをまとめると以下の通りになります。

インデックス投資101,000円
トルコリラ30,000円
個別株20,000円
合計151,000円

年間投資額は1,800,000円になります。

あくまで現時点のプランなので実際に投資してみて、随時プラン修正はしていきたいと思います。

今後は、投資成績なども記事にしていく予定ですので、ブログ見てくださいね~

早期退職に向けて、本格始動したへもさんでした。